本文索引
去年七月，交易採實名制，虛擬貨幣納入洗錢防制法。當時我有寫了一篇專欄如下:
去年七月納入監管交易所名單
110年七月台灣共有八家虛擬通貨平台納入監管分別為:
(咖啡色字體為已不在現有監管名單內)
- 泓科科技有限公司（BitoPro）
- 現代財富科技有限公司（Maicoin）
- 王牌數位創新（Ace）
- 思偉達創新科技（StarBit）
- 京侖科技訊息（Statecraft Tech）
- 亞太易安特科技（BitAsset）
- 數寶（Subo）
- 共識科技（Joyso）
其中有兩家交易所，於去年六月便終止關閉交易所業務
其中數寶(Subo)跟共識科技（Joyso）兩家已在官網通知用戶將於六月底關閉交易所業務。
今年僅七家納入監管交易所名單。
本次【加密森林】持續追蹤2022年通過台灣金管會洗錢防制聲明，僅七家。而與去年通過的平台又有些變動。
台灣金融監督管理委員會銀行局（後稱銀行局）在 3 月 4 號發佈新聞稿，截至 2 月底前，共有 18 家虛擬通貨平台業者提出洗錢防制法令遵循聲明，通過銀行局檢核共有 7 家業者。名單如下:
去年行政院指定銀行局為虛擬通貨平台業者的洗錢防制督導機關，同年 9 月，銀行局發函表示；在台灣辦理或計畫在台灣辦理該業務的業者，應提交指定之文件及資料，包括聲明書、聲明人資料表、股東名冊登記機關證明文件、章程、董監事名冊及股東名冊、業務章則及業務流程說明等等。通過審核完成洗錢防制法遵聲明後，才可以開始辦理虛擬通貨之業務。
僅三家與去年維持不變，其餘過半平台皆已重新洗牌
今年截至 2 月底前，共有 18 家虛擬通貨平台業者提出洗錢防制法令遵循聲明，而通過銀行局檢核共有 7 家業者。僅有三家與去年維持不變，其餘過半的虛擬通貨交易平台皆已重新洗牌換過一輪。
現代財富科技有限公司（Maicoin）
泓科科技有限公司（BitoPro）
王牌數位創新股份有限公司（Ace）
新進榜虛擬通貨平台為四家
跨鏈科技股份有限公司(Chainss)
派可有限公司（Picol）
畢竟科技股份有限公司(Bitgin)
鏈科股份有限公司(XREX)
2022年新起之秀
上述除了老牌三家交易所外，其餘四家有些可能大家知道，也有可能新加入的朋友，連聽都沒聽過。
Bitgin交易所是去年才剛新成立的交易所平台，目前使用人數還不是那麼多，但值得關注。而派可聚焦於區塊鏈普及推廣、創新運用，也是一家區塊鏈新創公司。另外兩家跨鏈科技跟XREX跨境平台，可能大家就比較少聽過。之後再單獨來介紹這些區塊鏈新起之秀。
選擇合規交易所才有保障
這邊再幫忙科普一下監管法規注意重點:
第一點:虛擬交易採取實名制。依照KYC(Know Your Customer)法和反洗錢(Anti-Money Laundering)法，這兩種法律要求匯款人提出顧客為真人的證據，通常是要求對方提供照片的身分證明。
第二點:應保存與客戶來往之交易紀錄憑證，如對國內外交易所有必要記錄，須至少保存五年。
第三點:業者須建立防制洗錢及資安稽核制度，並定期更新及辦理在職訓練等。
第四點:新台幣50萬元以上的現金交易，應向法務部調查局申報；此外，對客戶交易持續監控，若有可疑交易案件，應向法務部調查局申報。
最後苦口婆心小叮嚀
沒有通過金管會監管認證的交易所，請務必格外小心。
以免被騙取錢財又被盜個資～詐騙猖狂～請愛惜自己的錢包。
(此篇日後會持續更新)
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